Ügyfél-megismerési ellenőrzőlista

Az ügyfélre vonatkozó alapvető információk megléte kulcsfontosságú az ügyfél megismeréséhez.

Miért fontos az alapvető információ?

Ez az információ kulcsfontosságú az ügyfellel való bizalom építéséhez. Ha mélyebben megismeri őket, jobb szolgáltatást és termékeket tud nyújtani. Ez viszont egy lojális ügyfélbázishoz vezet, amely folyamatosan támogatja az üzletét.

Hogyan szerezzem meg az alapvető információkat?

A legegyszerűbb módszer az, ha az ügyfeleit egy online vagy személyes formanyomtatvány kitöltésére kéri. Ügyeljen arra, hogy a folyamat a lehető legegyszerűbb legyen. Adatokat tartalmazzon, mint például:

• Név
• Születési dátum
• Cím
• Kapcsolattartási adatok (pl. e-mail cím és telefonszám)

Mely eszközöket használjam az alapvető információk beszerzéséhez?

• Ügyfélkapcsolat-kezelési (CRM) rendszer
• Ügyfél-adatbázis
• Egyszerű táblázat

Az ügyfeleinek megismerésének következő lépése az identitásuk ellenőrzése. Ez megtehető kormányzat által kibocsátott azonosítóval, például útlevéllel vagy vezetői engedéllyel.

Miért fontos a személyazonosság igazolása?

Megerősíti, hogy az ügyfél valóban az, akinek mondja magát, és segít az üzlettel járó kockázatok értékelésében.

Hogyan szerezzem meg a személyazonosság igazolását?

A legjobb módszer az, ha az ügyfél személyesen vagy elektronikusan biztosít egy másolatot az azonosítójáról. Ügyeljen arra, hogy az eredeti másolatot biztonságos helyen tartsa, mivel szüksége lesz rá az iratok között. Az azonosítót egy megbízható adatbázissal is ellenőrizni kell, például az Országos Azonosító Adatbázissal.

Mely eszközöket használjam a személyazonosság igazolásának beszerzéséhez?

• Megbízható azonosító adatbázis
• Kormányzat által kibocsátott azonosító
• UID/útlevél, vezetői engedély vagy szavazati azonosító kártya
• Az állam által kibocsátott érvényes azonosító kártya
• Bármely érvényes bankkártya által kibocsátott debit vagy hitelkártya

Az ügyfeleinek megismerésének következő lépése a cím ellenőrzése annak megerősítésére, hogy valóban ott laknak, ahol azt állítják.

Miért fontos a cím igazolása?

Megerősíti az ügyfél személyazonosságát és segíthet a csalás megelőzésében.

Hogyan szerezzem meg a cím igazolását?

A leggyakoribb módszer az, hogy közüzemi számlát vagy más hivatalos dokumentumot kérünk, amely tartalmazza az ügyfél nevét és címét. Használhat olyan szolgáltatást is, mint a LexisNexis az adataik ellenőrzéséhez.

Ha az ügyfélnek nincs fizikai címe, kreatívnak kell lennie és más módokat kell keresnie az identitás és a hely megerősítésére.

Mely eszközöket használjam a cím igazolásának beszerzéséhez?

• Közüzemi számla másolata (pl. villanyszámla) ellenőrizhető címmel
• Útlevél/Vezetői engedély digitális képpel
• Regisztrált eladási megállapodás vagy lakásbérleti másolata
• Bármely azonosító dokumentum a házastárs nevén

Az ügyfeleinek megismeréséhez meg kell értenie a kockázati profiljukat.

Miért fontos a kockázati profilozás?

A kockázati profil segít meghatározni az ügyfél befektetési céljait, időhorizontját és kockázattűrésének szintjét. Elengedhetetlen az ügyfeleinek kockázati profiljainak megismerése, hogy jobban össze tudja őket párosítani a megfelelő termékekkel és szolgáltatásokkal.

Hogyan határozza meg az ügyfél kockázati profilját?

Néhány különböző módszer létezik az ügyfél kockázati tényezőinek meghatározására. Az egyik módszer az, hogy közvetlenül megkérdezi őket, a másik pedig az, hogy egy kérdőívet vagy eszközt használ, amely segít az információ gyűjtésében.

Miután megvan, elkezdheti a termékeket és szolgáltatásokat azokkal az ügyfelekkel párosítani, akik megfelelőek számára.

Mely eszközöket használjam az ügyfél kockázati profilozásához?

• Kérdőív
• Befektetési célok
• Időhorizont
• Kockázattűrés

Ez a vállalat típusától függően kissé eltérhet.

Miért fontos az alapvető vállalati információk beszerzése?

Ez az információ segít a csalás megelőzésében és az üzlettel járó kockázatok értékelésében.

Hogyan szerezzem meg az alapvető vállalati információkat?

Az egyik módszer az, hogy a Google-on keresünk a vállalatra. A másik az, hogy olyan szolgáltatást használunk, mint a LexisNexis. Általában szüksége lesz:

• A vállalat teljes neve
• A vállalat regisztrált címe
• Vállalati regisztrációs szám
• ÁFA regisztrációs szám (ha alkalmazható)
• Kapcsolattartási adatok (pl. e-mail cím és telefonszám)

Mely eszközöket használjam az alapvető vállalati információk beszerzéséhez?

• Google keresés
• LexisNexis
• Kérdőív

A vállalat típusa vagy státusza egy másik szempont, amelyet figyelembe szeretne venni.

Miért fontos tudni a vállalat típusát/státuszát?

A vállalat mérete például ötletet adhat a vásárlóerejéről. Az iparág ismerete segíthet jobban megérteni az ügyfél által használt nyelvet és a napi kihívásokat.

Hogyan tudom meg a vállalat típusát/státuszát?

Az egyik módszer az, hogy a Hoovers-en keresünk a vállalatra. Ezt az információt a Google-on való keresésből és az “About Us” oldal megtekintésével is megtalálhatja. Végül közvetlenül megkérdezheti őket, és megerősítheti egy követő e-mailben vagy telefonhívásban.

Mely eszközöket használjam a vállalat típusához/státuszához?

• Hoovers
• Google
• E-mail/telefonhívások

Mit csinál ez a vállalat? Más szóval, mi az üzlet jellege?

Miért fontos tudni a vállalat üzletének jellegét?

Ez segíthet meghatározni, hogy milyen termékek vagy szolgáltatások érdekelhetik őket.

Hogyan tudom meg a vállalat üzletének jellegét?

Íme a kérdések, amelyeket fel kell tennie, hogy jobban megértsék a vizsgált vállalatot:

• Mi az üzleti modelljük?
• Melyik iparágban működnek?
• Melyek az alapvető értékeik?
• Milyen termékeket vagy szolgáltatásokat kínál ez a vállalat?
• Van-e új termékük vagy szolgáltatásuk, amelyet jelenleg népszerűsítenek?
• Melyek a legpopulárisabb termékei vagy szolgáltatásai?

Mely eszközöket használjam ehhez a kutatáshoz?

• Vállalat weboldala – about oldal
• Hívja fel őket
• Olvassa el az online véleményeket - olyan oldalak, mint a G2, Capterra

Meg kell erősítenie a vállalat regisztrált címét.

Miért fontos a vállalat regisztrált címének megerősítése?

Ez segít biztosítani, hogy a vállalat legitim és nem próbál meg valamit elrejteni.

Hogyan erősíthetem meg a vállalat regisztrált címét?

Az USA-beli vállalkozások esetében az egyik módszer az, hogy a vállalat regisztrációs információit az állam nyilvántartásában keresik meg, ahol regisztrálva van. Egy másik módszer az, hogy a vállalat alapítóokiratát vagy alapítási dokumentumait az állam nyilvántartásában keresik meg. Végül ellenőrizhet a megye jegyzőjének irodájában abban a megyében, ahol a vállalat regisztrálva van.

Mely eszközöket használjam a vállalat regisztrált címének megerősítéséhez?

• Google Maps
• LexisNexis

Fontos a vállalat igazgatóinak személyazonosságát is megerősíteni.

Miért fontos az igazgatók személyazonosságának megerősítése?

Az igazgatók azok az emberek, akik irányítják a vállalatot. Ezért fontos tudni, kik ők és mi a hátterük.

Hogyan erősíthetem meg az igazgatók személyazonosságát?

Kérje meg őket a teljes nevükre, születési dátumukra és jelenlegi címükre. Ezenkívül kérjen egy másolatot az útlevélükről vagy vezetői engedélyükről. Az azonosságot a nyilvános nyilvántartások alapján is ellenőrizheti. A lényeg az, hogy szánjon időt az igazgatók személyazonosságának megerősítésére, mielőtt üzletet folytatna velük.

Mely eszközöket használjam az igazgatók személyazonosságának megerősítéséhez?

• Google keresés
• LinkedIn
• Company House (az Egyesült Királyságban)

Releváns az Egyesült Királyságban, Európában és Ausztráliában alapított vállalkozások számára.

Miért fontos a vállalat referenciaszámának beszerzése?

Segíthet megérteni az üzleti modelljüket és méretüket.

Hogyan tudom meg a vállalat referenciaszámát?

A legjobb módszer az, ha közvetlenül megkérdezi őket. Ezt az információt a weboldalaikon vagy a Google-on való keresésből is megtalálhatja.

Mely eszközöket használjam a vállalat referenciaszámának beszerzéséhez?

• Vállalat weboldala
• Keresőmotorok, például Google
• Közvetlenül kérdezze meg a vállalatot

A vállalat hitelminősítése jó mutatója a pénzügyi egészségének.

Miért fontos tudni a vállalat hitelminősítését?

Segíthet megérteni a vállalat pénzügyi egészségét és képességét az időben történő fizetésre.

Hogyan tudom meg a vállalat hitelminősítését?

Az egyik módszer az, hogy a vállalat pénzügyi kimutatásait és lehetséges kockázatait keresik meg. Egy másik az, hogy a vállalat pénzügyi jelentését egy hitelügynökségtől keresik meg.

A jó hitelminősítés általában bármi, ami az “investment grade” felett van, ami azt jelenti, hogy a vállalat alacsony kockázatú befektetés. A rossz hitelminősítés általában bármi, ami az “investment grade” alatt van, ami azt jelenti, hogy a vállalat magas kockázatú befektetés. Ha egy vállalatnak nincs hitelminősítése, az azt jelentheti, hogy túl új ahhoz, hogy legyen, vagy nem jó pénzügyi egészségben van.

Mely eszközöket használjam a vállalat hitelminősítésének nyomon követéséhez?

• Riasztások beállítása egy hitelügynökségnél
• Pénzügyi nyomon követési eszköz, például Bloomberg vagy Reuters használata a pénzügyi tevékenység vizsgálatához

Ügyeljen arra, hogy olyan információkat szerezzen, mint a fiók címe és az ügyfél számlaszáma, Swift kód és IBAN.

Miért fontos tudni a vállalat banki információit?

Ötletet ad arról, hogy hol végzi a vállalat a banki ügyleteit és milyen pénzügyi előzménye van. Ez az információ felhasználható a vállalat felkutatásához is, ha tartoznak Önnek.

Hogyan tudom meg a vállalat banki információit?

A legjobb módszer az, ha közvetlenül megkérdezi őket. Ezt az információt a weboldalaikon vagy a pénzügyi nyilvántartások megtekintésével is megtalálhatja.

Mely eszközöket használjam a banki információk beszerzéséhez?

• Az SEC Edgar adatbázisa tartalmazza a nyilvános vállalatok pénzügyi tranzakcióit
• A D&B Hoovers részletes profilokat nyújt a vállalatokról, beleértve a banki információkat
• A vállalat weboldala – “Contact Us” vagy “About Us” oldalak

Egy másik fontos dolog, amit tudni kell az ügyfeleiről, az azok az emberek, akik irányítják a dolgokat, beleértve a vállalat igazgatóit, partnereit és tulajdonosait.

Miért fontos tudni a vállalat érdekelteinek?

Segíthet megérteni a vállalat döntéshozatali folyamatát, és betekintést adhat a vállalat kultúrájába is.

Hogyan ismerhetem meg a vállalat érdekeltekeit?

Készítsen listát a vállalat partnereinek, igazgatóinak és tulajdonosainak, majd végezzen kutatást mindegyikről. Próbáljon meg minél többet megtudni a hátterükről, érdeklődésükről és a vállalat céljairól. Ez segít megérteni, hogyan gondolkodnak és mi motiválja őket.

Mely eszközöket használjam a vállalat érdekelteinek megismeréséhez?

• Vállalat weboldala
• Keresőmotorok, például Google
• Közvetlenül kérdezze meg a vállalatot

A tanúsítványok jogi dokumentumok, amelyek a vállalat alapítását, tulajdonjogát és a szabályozásoknak való megfelelőséget mutatják. Az olyan dokumentumok, mint az alapítási tanúsítványok, a tisztségviselők tanúsítványai, a memorandum, valamint az alapszabály és a jó állás tanúsítványai ötletet adhatnak a vállalat szerkezetéről.

Miért fontosak a tanúsítványok?

Segíthetnek megérteni a vállalat szerkezetét és működésének módját.

Hogyan szerezzem meg az összes releváns tanúsítványt?

A legegyszerűbb módszer az, ha közvetlenül a vállalatból kéri őket. Megtalálhatja őket a helyi Kereskedelmi Kamarában vagy online az üzlet regisztrációs adatbázisain keresztül.

Mely eszközöket használjam a tanúsítványok beszerzéséhez?

• Kérdezze meg a vállalatot
• Helyi Kereskedelmi Kamara
• Online üzlet regisztrációs adatbázisok

Minden vállalatnak szükséges, hogy pénzügyi profilját egy független személy vagy személyek auditálják.

Miért fontosak a pénzügyi auditok?

Az auditor jelentése megmutatja, hogy a pénzügyi kimutatások pontosak-e vagy sem.

Hogyan szerezzem meg az összes releváns auditált éves jelentést/pénzügyi számlát/kimutatást?

A legjobb módszer az, ha közvetlenül a vállalatból kéri őket. Megtalálhatja őket online az üzlet regisztrációs adatbázisain vagy az SEC Edgar adatbázisán keresztül.

Mely eszközöket használjam az auditált éves jelentések/pénzügyi számlák/kimutatások beszerzéséhez?

• Kérdezze meg a vállalatot
• Online üzlet regisztrációs adatbázisok
• SEC Edgar adatbázis

Ez a vállalat összes részvényesének listája, amely azt mutatja, hogy mindegyikük hány részvényt és a vállalat hány százalékát birtokolja.

Miért fontos a részvénytartási nyilvántartás?

Segíthet megérteni, hogy ki tulajdonolja a vállalatot és mekkora kontrollt gyakorol. Betekintést adhat a vállalat pénzügyi helyzetébe is.

Hogyan szerezzem meg a részvénytartási nyilvántartást?

A legjobb módszer az, ha közvetlenül a vállalatból kéri. Megtalálhatja azt online az üzlet regisztrációs adatbázisain vagy az SEC Edgar adatbázisán keresztül.

Mely eszközöket használjam a részvénytartási nyilvántartás beszerzéséhez?

• Kérdezze meg a vállalatot
• Online üzlet regisztrációs adatbázisok
• SEC Edgar adatbázis

Minden vállalatnak van egy kockázati profilja, amely felvázolja az esetleges fenyegetéseket, amelyekkel a vállalat szembesül.

Miért fontos a kockázati profil?

Segíthet megérteni az olyan kihívásokat, amelyekkel a vállalat szembesül, és hogyan kezelik azokat. Betekintést adhat a vállalat jövőbeli kilátásaiba is.

Hogyan szerezzem meg a kockázati profilt?

Kérje meg a vállalatot, vagy nézze meg a vállalat pénzügyi kimutatásait.

Mely eszközöket használjam a kockázati profil beszerzéséhez?

• Business Risk Navigator – az USA Kisvállalkozási Igazgatásának eszköze
• Kérdőív