Customer at register

Ismerje meg ügyfeleit ellenőrzőlista

Sok tanács található arra vonatkozóan, hogyan ismerje meg ügyfeleit, és nehéz lehet kitalálni, mi a legfontosabb. Könnyű belemerülni a részletekbe, és szem elől téveszteni az összképet.

Ezért állítottuk össze ezt az ellenőrző listát – ez egy összefoglaló a legfontosabb dolgokról, amelyeket tudnia kell az ügyfelekről. Tehát vessen egy pillantást, és nézze meg, vannak-e további részletek, amelyeket érdemes megkérdeznie ügyfeleitől.

Az ügyfelek ellenőrzőlistájának ismerete

Ismerje meg, hogy az ügyfelek ellenőrző listáit (KYC-ellenőrző listákat) kifejezetten az ügyfelek azonosításának és szűrésének elősegítésére tervezték. A KYC ellenőrzőlista fontos, mert segít ellenőrizni, hogy minden ügyfél az, akinek mondja magát. Segít felmérni a velük folytatott üzleti tevékenységhez kapcsolódó kockázatokat is.

A KYC ellenőrzőlista az első lépés az ügyfelek megértéséhez és megfelelő kiszolgálásához.

Kinek van haszna az ügyfelek ellenőrzőlistájának megismeréséből

Minden ügyfélkockázatnak kitett vállalkozásnak, például könyvelőknek vagy pénzügyi szolgáltatóknak ki kell dolgoznia egy KYC stratégiát az ügyfelek bevonására. A KYC ellenőrzőlistát minden olyan vállalkozás használhatja, amely jobban meg akarja ismerni ügyfeleit – ez segíthet nekik megérteni a potenciális ügyfelek igényeit és kapcsolatokat építeni velük.

  • Üzlettulajdonosok

Ha Ön cégtulajdonos, akkor fontos tudnia, kik az ügyfelei, és a KYC ellenőrzőlista lehetővé teszi ezt. Segít felmérni a potenciális ügyfelekkel folytatott üzleti tevékenységhez kapcsolódó kockázatokat is.

  • Könyvelők

A pénzzel kapcsolatos tranzakciók további kockázatoknak vannak kitéve. Rendelkeznie kell minden lényeges információval az ügyfelekről, amelyek szükségesek személyazonosságának igazolásához és az esetleges fenyegetések felméréséhez.

  • Pénzügyi szolgáltatók

A pénzügyi tanácsadóknak a törvény szerint ismerniük kell ügyfeleiket. Meg kell szerezniük és ellenőrizniük kell az ügyfelek adatait a pénzmosás, a pénzügyi bűncselekmények és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése érdekében.

  • Megfelelőségi szakemberek

Az ügyfél-ellenőrzőlista ismerete segíthet a megfelelőségi követelmények teljesítésében. Ennek eredményeként biztos lehet benne, hogy cége megfelel az összes megfelelőségi programnak, és segít megelőzni az illegális tevékenységeket.

KYC ellenőrző listák magánszemélyek számára

Ismerje meg ügyfeleit ellenőrzőlista

Az ügyfelekkel kapcsolatos alapvető információk birtoklása kulcsfontosságú az ügyfelek megértéséhez.

Miért fontosak az alapvető információk?

Ez az információ kulcsfontosságú az ügyfelekkel szembeni bizalom kialakításához. Ha mélyebb szinten megérti őket, akkor jobb szolgáltatást és termékeket tud majd biztosítani számukra. Ez viszont hűséges ügyfélbázishoz vezet, amely folyamatosan támogatja vállalkozását.

Hogyan szerezhető be az alapvető információ?

Ezt az információt úgy szerezheti meg a legegyszerűbben, ha ügyfelei online vagy személyesen kitöltik. Ügyeljen arra, hogy a folyamat a lehető legegyszerűbb legyen. Tartalmazzon olyan adatokat, mint:

  • név
  • születési dátum
  • cím
  • elérhetőségek (pl. e-mail cím és telefonszám)
LiveAgent CRM integrations

Milyen eszközöket kell használni az alapvető információk megszerzéséhez?

  • ügyfélkapcsolat-menedzsment (CRM) rendszer
  • ügyfél adatbázis
  • egyszerű táblázat

Az ügyfelek megértésének következő lépése a személyazonosságuk igazolása. Ezt államilag kibocsátott személyi igazolvánnyal, például útlevéllel vagy jogosítvánnyal lehet megtenni.

Miért fontos a személyazonosság igazolása?

Megerősíti, hogy az ügyfél az, akinek mondja magát, és segít felmérni a velük folytatott üzletmenettel kapcsolatos kockázatokat.

Hogyan szerezzünk személyazonossági igazolást?

A legjobb módszer, ha az ügyfél személyesen vagy elektronikusan átadja Önnek személyi igazolványának másolatát. Ügyeljen arra, hogy az eredetit biztonságos helyen tárolja, mert szüksége lesz rá a nyilvántartásához. Ezenkívül ellenőriznie kell az azonosítót egy megbízható adatbázissal, például a Nemzeti Identitási Adatbázissal.

Milyen eszközöket kell használni a személyazonosság igazolására?

  • megbízható személyazonossági adatbázis
  • kormány által kiadott azonosító
  • UID/útlevél, jogosítvány vagy választói igazolvány
  • aktuális, állam által kiállított személyi igazolvány
  • bármely bank által kibocsátott érvényes betéti vagy hitelkártya

Az ügyfelek megértésének következő lépése, hogy igazolja címüket, hogy megbizonyosodjon arról, hogy ott élnek, ahol azt állítják.

Miért fontos a lakcím igazolása?

Megerősíti az ügyfél személyazonosságát, és segíthet megelőzni a csalást.

Hogyan szerezhető be a lakcím igazolása?

A legáltalánosabb módja a közüzemi számla vagy más hivatalos dokumentum kérése, amely tartalmazza az ügyfél nevét és címét. Használhat olyan szolgáltatást is, mint a LexisNexis, hogy ellenőrizze adatait.

Ha az ügyfélnek nincs fizikai címe, kreatívnak kell lennie, és más módokat kell keresnie személyazonosságának és tartózkodási helyének megerősítésére.

Milyen eszközöket kell használni a lakcím igazolására?

  • közüzemi számla (pl. villanyszámla) másolata igazolható címmel
  • vízum/vezetői engedély digitális képpel
  • bejegyzett adásvételi szerződés vagy lakhatási bérlet másolata
  • bármely személyazonosító okmány a házastárs nevére

Ahhoz, hogy megismerje ügyfeleit, meg kell értenie kockázati profiljukat.

Miért fontos a kockázati profil alkotás?

A kockázati profil segít meghatározni az ügyfél befektetési céljait, időhorizontját és kockázati toleranciáját. Elengedhetetlen, hogy megismerje ügyfelei kockázati profilját, hogy jobban össze tudja hozni őket a megfelelő termékekkel és szolgáltatásokkal.

Hogyan határozza meg az ügyfél kockázati profilját?

Az ügyfél kockázati tényezőinek meghatározására többféle módszer létezik. Az egyik módja az, hogy közvetlenül kérdez rájuk, a másik pedig egy kérdőív vagy eszköz használata, amely segít összegyűjteni ezeket az információkat.

Ha ez megvan, elkezdheti termékeit és szolgáltatásait a számukra megfelelő ügyfelekkel párosítani.

questions illustration

Milyen eszközöket kell használni az ügyfelek kockázati profilalkotásához?

  • kérdőív
  • befektetési célok
  • idő horizon
  • kockázattűrés

KYC ellenőrző listák cégeknek

Ez némileg eltérhet a cég típusától függően.

Miért fontos az alapvető céginformációk megszerzése?

Ez az információ segít megelőzni a csalásokat és felmérni a vállalattal folytatott üzleti tevékenységhez kapcsolódó kockázatokat.

Hogyan szerezhető be az alapvető céginformációk?

Az egyik módszer a cég keresése a Google-on. Egy másik lehetőség egy olyan szolgáltatás használata, mint a LexisNexis. Általában szüksége lesz:

  • a cég teljes neve
  • a cég bejegyzett címe
  • cégjegyzékszám
  • ÁFA regisztrációs szám (ha van)
  • elérhetőségek (pl. e-mail cím és telefonszám)
Quality Unit Google search results

Milyen eszközöket kell használni az alapvető céginformációk megszerzéséhez?

  • Google kereső
  • LexisNexis
  • kérdőív

A vállalat típusa vagy státusza egy másik szempont, amelyet érdemes figyelembe venni.

Miért fontos ismerni a cég típusát/státuszát?

A vállalat mérete például jelezheti vásárlóerejét. Az iparág ismerete pedig segíthet jobban megérteni az ügyfelei által használt nyelvet és a napi kihívásokat.

Hogyan lehet megtudni egy cég típusát/státuszát?

Az egyik módja, hogy megkeressük a Hoovers oldalán. Ezt az információt úgy is megtalálhatja, ha rákeres a cégre a Google-on, és megnézi a „Rólunk” oldalát. Végül közvetlenül is megkérdezheti őket, és megerősítheti egy e-mailben vagy telefonhívásban.

LiveAgent About us page

Milyen eszközöket kell használni egy cég típusához/státuszához?

  • Hoovers
  • Google
  • e-mail/telefonhívások

Mivel foglalkozik ez a cég? Más szóval, mi a vállalkozásuk jellege?

Miért fontos ismerni egy vállalat tevékenységének természetét?

Ez segíthet meghatározni, hogy milyen termékek vagy szolgáltatások iránt érdeklődhetnek.

Hogyan lehet megtudni egy cég tevékenységének természetét?

Az alábbiakban felsoroljuk azokat a kérdéseket, amelyeket fel kell tenni nekik, hogy jobban megértsék az Ön által keresett vállalatot.

  • Mi az üzleti modelljük?
  • Milyen iparágban működnek?
  • Mik az alapértékeik?
  • Milyen termékeket vagy szolgáltatásokat kínál ez a cég?
  • Vannak olyan új termékeik vagy szolgáltatásaik, amelyeket jelenleg hirdetnek?
  • Melyek a legnépszerűbb termékeik vagy szolgáltatásaik?
G2 - LiveAgent Reviews & Product Details

Milyen eszközöket használjunk ehhez a kutatáshoz?

  • cég honlapja – rólunk oldal
  • hívja fel őket
  • olvasson online véleményeket – olyan oldalakat, mint a G2, Capterra

Meg kell erősítenie a cég bejegyzett címét.

Miért fontos egy cég bejegyzett címének megerősítése?

Ez segít abban, hogy a cég legitim legyen, és ne próbáljon meg eltitkolni semmit.

Hogyan lehet ellenőrizni egy cég bejegyzett címét?

Az egyesült államokbeli székhelyű vállalkozások esetében az egyik lehetőség az, hogy megkeresik a cég regisztrációs adatait abban az államban, ahol a bejegyzést bejegyezték. Egy másik lehetőség az, hogy az állammal megkeressük a társaság alapító okiratát. Végül érdeklődhet a cég bejegyzett megyéjének megyei jegyzőjénél.

Quality Unit - Google maps location

Milyen eszközöket kell használni a cég bejegyzett címének megerősítéséhez?

  • Google Maps
  • LexisNexis

Szintén fontos megerősíteni a társaság igazgatóinak személyazonosságát.

Miért fontos a rendezők személyazonosságának megerősítése?

Az igazgatók azok az emberek, akik irányítják a céget. Ezért fontos tudni, kik ők és milyen hátterűek.

Hogyan lehet ellenőrizni a rendezők személyazonosságát?

Kérje meg tőlük a teljes nevüket, születési dátumukat és jelenlegi címüket. Ezenkívül kérnie kell az útlevelük vagy a vezetői engedélyük másolatát. A nyilvános nyilvántartásokban is ellenőrizheti személyazonosságát. A lényeg az, hogy szánjon időt egy vállalat igazgatóinak személyazonosságának megerősítésére, mielőtt üzletet köt velük.

Quality Unit owners Google search results

Milyen eszközöket használjunk a rendezők személyazonosságának megerősítésére?

  • Google kereső
  • LinkedIn
  • Company House (az Egyesült Királyságban)

Az Egyesült Királyságban, Európában és Ausztráliában működő cégekre vonatkozik.

Miért fontos a cég hivatkozási számának beszerzése?

Segítségével megértheti üzleti modelljüket és méretüket.

Hogyan lehet megtudni a cég hivatkozási számát?

A legjobb módszer, ha közvetlenül megkérdezi őket. Ezeket az információkat a weboldalukon is megtalálhatja, vagy ha rákeres a cégre a Google-on.

Quality Unit VAT number Google search

Milyen eszközökkel szerezhető meg a cég hivatkozási száma?

  • cég honlapja
  • keresőmotorok, például a Google
  • kérdezze meg közvetlenül a céget

Egy vállalat hitelminősítése jól mutatja pénzügyi állapotát.

Miért fontos tudni egy cég hitelminősítését?

Segíthet megérteni a vállalat pénzügyi helyzetét és azt, hogy képes-e időben fizetni.

Bloomberg app

Hogyan lehet megtudni egy cég hitelminősítését?

Az egyik módja a vállalat pénzügyi kimutatásainak és a lehetséges kockázatoknak a felkutatása. A másik, hogy megkeresi a cég pénzügyi jelentését egy hitelügynökségnél.

A jó hitelminősítés jellemzően a „befektetési fokozat” feletti, ami azt jelenti, hogy a vállalat alacsony kockázatú befektetés, a rossz hitelminősítés pedig jellemzően a „befektetési besorolás” alatti érték, ami azt jelenti, hogy a vállalat magas kockázatú befektetés. Ha egy vállalatnak nincs hitelminősítése, az azt jelentheti, hogy túl új ahhoz, hogy besoroljon, vagy hogy nincs jó pénzügyi helyzetben.

Milyen eszközöket érdemes használni egy vállalat hitelminősítésének nyomon követésére?

  • riasztásokat állíthat be egy hitelügynökséggel
  • használjon pénzügyi nyomkövető eszközt, mint például a Bloomberg vagy a Reuters a pénzügyi tevékenység vizsgálatához

Győződjön meg arról, hogy olyan információkat kap, mint a fiókcím és az ügyfélszámlaszám, a Swift-kód és az IBAN.

Miért fontos tudni egy cég banki adatait?

Képet ad arról, hogy a vállalat hol végzi banki tevékenységét, és milyen pénzügyi múlttal rendelkezik. Ez az információ arra is használható, hogy felderítse a céget, ha tartozása van Ön felé.

Hogyan lehet megtudni egy cég banki adatait?

A legjobb módja annak, hogy megtudja a vállalat banki adatait, ha közvetlenül megkérdezi őket. Ezt az információt a weboldalukon vagy a pénzügyi bejelentéseik után is megtalálhatja.

Quality Unit contact us page

Milyen eszközöket használjunk banki információk megszerzéséhez?

  • A SEC Edgar adatbázisa nyilvános vállalatok pénzügyi tranzakcióit tartalmazza
  • A D&B Hoovers részletes profilokat biztosít a vállalatokról, beleértve a banki információkat is
  • a cég honlapja – “Kapcsolatfelvétel” vagy „Rólunk” oldal

Egy másik fontos dolog, amit tudnia kell az ügyfelekről, azok az emberek, akik a műsort vezetik, beleértve a vállalat igazgatóit, partnereit és tulajdonosait.

Miért fontos ismerni a vállalat érintettjeit?

Segíthet megérteni a vállalat döntéshozatali folyamatát, és némi betekintést nyújthat a vállalati kultúrába is.

Quality Unit - LiveAgent & Post Affiliate Pro - Partners

Hogyan lehet megismerni a vállalat érintettjeit?

Készítsen listát a vállalat partnereiről, igazgatóiról és tulajdonosairól, majd végezzen kutatást mindegyiken. Próbáljon meg minél többet megtudni a hátterükről, érdeklődési körükről és a vállalattal kapcsolatos céljaikról. Ez segít megérteni, hogyan gondolkodnak és mi motiválja őket.

Milyen eszközöket érdemes használni a vállalat érintettjeinek megismeréséhez?

  • cég honlapja
  • keresőmotorok, például a Google
  • kérdezze meg közvetlenül a céget

A tanúsítványok olyan jogi dokumentumok, amelyek a társaság alapítását, tulajdonjogát és a szabályoknak való megfelelést mutatják. Az olyan dokumentumok, mint a létesítő okirat, az inkumencia, az okirat, valamint az alapszabály és a jó minősítés, képet adhatnak a vállalat felépítéséről.

Miért fontosak a tanúsítványok?

Segíthetnek megérteni egy vállalat felépítését és működését.

LiveAgent - registration of business

Hogyan szerezhető be az összes vonatkozó tanúsítvány?

A tanúsítványok legegyszerűbb módja az, ha magától a cégtől kéri le azokat. Megtalálhatja őket a helyi Kereskedelmi Kamaránál vagy online is a cégnyilvántartási adatbázisokon keresztül.

Milyen eszközöket kell használni a tanúsítványok megszerzéséhez?

  • kérdezze meg a céget
  • helyi Kereskedelmi Kamara
  • online cégnyilvántartási adatbázisok

Minden vállalatnak pénzügyi profilját független személlyel vagy személyekkel ellenőriztetnie kell.

Miért fontosak a pénzügyi ellenőrzések?

A könyvvizsgálói jelentés megmutatja, hogy a pénzügyi kimutatások pontosak-e vagy sem.

Hogyan szerezhető be az összes releváns auditált éves jelentés/pénzügyi beszámoló/kimutatás?

A legjobb módja annak, hogy kézhez kapja ezeket a dokumentumokat, ha közvetlenül a vállalattól kéri le őket. Megtalálhatja őket online is a cégnyilvántartási adatbázisokon vagy a SEC Edgar adatbázisán keresztül.

data analysis - illustration

Milyen eszközöket kell használni az auditált éves jelentések/pénzügyi elszámolások/kimutatások elkészítéséhez?

  • kérdezze meg a céget
  • online cégnyilvántartási adatbázisok
  • A SEC Edgar adatbázisa

Ez a társaság összes részvényesének listája, amely megmutatja, hány részvényt és hány százalékát birtokolják a társaságban.

Miért fontos a részvénykönyv?

Segíthet megérteni, hogy kinek a tulajdonosa a cég, és mekkora ellenőrzése van. Ez némi betekintést nyújthat a vállalat pénzügyi helyzetébe is.

Quality Unit - Extract from the Business Register of the District Court Bratislava I

Hogyan lehet részvénykönyvet szerezni?

A legjobb módszer, ha magától a cégtől kéri meg. Megtalálhatja online is a cégnyilvántartási adatbázisokon vagy a SEC Edgar adatbázisán keresztül.

Milyen eszközöket kell használni a részvénykönyv megszerzéséhez?

  • kérdezze meg a céget
  • online cégnyilvántartási adatbázisok
  • A SEC Edgar adatbázisa

Minden vállalatnak van egy kockázati profilja, amely felvázolja az esetleges fenyegetéseket, amelyekkel a vállalat szembesül.

Miért fontos a kockázati profil?

Segíthet megérteni, hogy a vállalat milyen kihívásokkal néz szembe, és hogyan kezeli azokat. Ez némi betekintést nyújthat a vállalat jövőbeli kilátásaiba is.

Hogyan készítsünk kockázati profilt?

Kérje meg a cégtől, vagy nézze meg a cég pénzügyi kimutatásait.

Milyen eszközöket kell használni a kockázati profil készítéséhez?

  • Business Risk Navigator – az Egyesült Államok kisvállalkozási adminisztrációjának eszköze
  • kérdőív

Frequently asked questions

Mi a KYC megfelelőség?

A KYC-megfelelés az ügyfelei személyazonosságának ellenőrzésének folyamata. Ez általában az ügyféladatok és dokumentumok, például vezetői engedély vagy útlevél összegyűjtésével történik.

Melyek a KYC-ellenőrzés különböző típusai?

A legelterjedtebb a személyazonosító igazolvány és a címellenőrzés. Az előbbi rendszerint az ügyfél jogosítványának vagy útlevelének átvételével történik, míg az utóbbi közüzemi számla vagy bankszámlakivonat útján.” Milyen előnyökkel jár, ha ismeri az ügyfeleket ellenőrző listát?

Milyen előnyökkel jár az ügyfelek ismeretének ellenőrzőlistája?

A fő előnye, hogy segít nyomon követni ügyfelei adatait, így biztos lehet benne, hogy a lehető legjobb szolgáltatást nyújtja nekik. Segít az ügyfelek bizalmának kiépítésében is, mivel ők láthatják, hogy Ön komolyan veszi a magánéletüket és a biztonságukat.

Milyen információkat kell gyűjtenem az ügyfeleimtől?

Az, hogy milyen információkat kell gyűjtenie az ügyfelektől, az függ az Ön vállalkozásától és attól, hogy milyen típusú termékeket vagy szolgáltatásokat kínál. Vannak azonban olyan gyakori információk, amelyeket a legtöbb vállalkozásnak be kell gyűjtenie, pl. név, cím, születési idő.

Milyen gyakran frissítsem a KYC ellenőrzőlistámat?

Ezt rendszeresen meg kell tennie, mivel az ügyféladatok idővel változhatnak. Akkor is frissítenie kell, ha módosítja termékeit vagy szolgáltatásait, mivel ez befolyásolhatja az ügyfelektől gyűjtendő információkat.

Hogyan segíthet a technológia az ügyfelek ellenőrzőlistájának ismeretében?

Az ügyféladatok gyűjtésének és ellenőrzésének folyamatának automatizálásával. Ez megkönnyítheti és gyorsabbá teheti a KYC-követelmények teljesítését. Segítségével nyomon követheti ügyfelei információit és tevékenységét az idő múlásával, így könnyebben azonosíthatja a változásokat és a kockázatokat.

Mi a KYC négy eleme?

Ügyfélazonosítás, ügyfél-átvilágítás, folyamatos monitorozás, kockázatkezelés. Az ügyfélazonosítás az a folyamat, amely során információkat gyűjtenek az ügyfelekről, hogy ellenőrizni tudja személyazonosságát. Az ügyfél-átvilágítás az a folyamat, amelynek során ellenőrizzük, hogy az ügyfelek azok, akiknek mondják magukat. A folyamatos figyelés az a folyamat, amely nyomon követi ügyfelei információit és tevékenységét az idő múlásával. A kockázatkezelés az ügyfeleihez kapcsolódó kockázatok felmérésének és kezelésének folyamata.

Milyen következményekkel jár, ha nem ismeri az ügyfelek ellenőrzőlistáját?

Ha nem rendelkezik ügyfelei ismeretének ellenőrzőlistával, akkor nehéz lehet megfelelni a KYC-követelményeknek. Ez pénzbírságot vagy más szankciót vonhat maga után a szabályozó hatóságok részéről. Ez problémákat is okozhat az ügyfelekkel kapcsolatban, mivel előfordulhat, hogy nem bíznak abban, hogy Ön komolyan veszi a magánéletüket és a biztonságukat. Szélsőséges esetekben akár büntetőeljárást is vonhat maga után.

Hogyan készítsünk vevői ellenőrzőlistát?

A legegyszerűbb, ha a miénket használjuk iránymutatásként. Sajátos üzleti igényeihez vagy követelményeihez igazíthatja.

Kapcsolódó források

Weboldalunk sütiket használ. A folytatással feltételezzük, hogy engedélyezi a sütik telepítését, ahogy azt a weboldalunk részletezi adatvédelmi és sütikre vonatkozó irányelvek.

×
Foglaljon le velünk egy hívást, és fedezze fel, hogy a LiveAgent milyen előnyöket nyújthat vállalkozása számára.

Több időpontban is elérhetőek vagyunk

Foglaljon le egy demót